Indiens byrå för bekämpning av ekonomisk brottslighet genomsökte kontoren för fintech-enhörningarna Paytm och Razorpay samt Cashfree på fredagen som en del av en pågående utredning av bedrägliga kinesiska låneappar, sade den i lördags, den senaste i en rad undersökningar under de senaste månaderna.
Tillsynsdirektoratet sa att deras sökningar hos högprofilerade indiska företag och företag som kontrolleras av kinesisk personal föranleddes av 18 klagomål till cyberbrottspolisen i Bengaluru. Klagomålen påstod att företagen var inblandade i ”utpressning och trakasserier av allmänheten som hade utnyttjat små mängder lån via mobilapparna.”
”Under förfrågningar har det framkommit att dessa enheter kontrolleras/drivs av kinesiska personer. Arbetssättet för dessa enheter är genom att använda förfalskade dokument från indianer och göra dem till dummy-direktörer för dessa enheter, de genererar vinning av brott”, byrån sa i ett uttalande (PDF).
”Det har upptäckts att de nämnda enheterna gjorde sina misstänkta/olagliga affärer genom olika handlar-ID:n/konton hos betalningsgateways/banker”, tillade byrån.
Enheter som drivs av kinesisk personal genererade ”intäkter från brott genom köpmans-ID/konton hos betalningsportar/banker”, sa byrån. Det fanns avvikelser i adresserna där de verkade och vad de hade avslöjat för den lokala myndigheten, sa byrån.
Byrån sa att den beslagtog ett belopp på 2,13 miljoner dollar från kinesiska personalkontrollerade enheter och dess sökningar pågår.
Den statliga myndigheten har genomfört över ett halvdussin undersökningar av tekniska företag i år, inklusive hos kinesiska smartphone-leverantörer Vivo, Oppo och Xiaomi och beslagtagit mer än 1 miljard dollar i kapital som den sa att företag hade undandragit sig i bedrägliga skatteberäkningar.
Förra veckan sökte den också i lokalerna för CoinSwitch, en topp lokal kryptobörs med stöd av Andreessen Horowitz och påstod att det indiska företaget förvärvade aktier på över 200 miljoner dollar i strid med lokala valutalagar, rapporterade Alltidag tidigare.
Tillsynsdirektoratet frös också tillgångar värda över 8 miljoner dollar från WazirX förra månaden, med hänvisning till misstänkt brott mot valutareglerna, och 46 miljoner dollar från den lokala enheten Vauld för att underlätta ”brottshärledda” intäkter från rovlåneföretag.
Indiska myndigheter slår ner på utlåningsappar som tar ut orimliga avgifter och använder oetiska medel för att få tillbaka betalningarna. Indiens centralbank går vidare med nya riktlinjer för digital utlåning som kommer att ge företagen mandat att tillhandahålla mer avslöjande och transparens till nytta för konsumenterna samt begränsa flera affärsmetoder.
Google sa förra månaden att de har blockerat över 2 000 oetiska utlåningsappar i Indien i år.
”Vi utökade vårt flitiga samarbete till ED-verksamheten och gav dem den nödvändiga och nödvändiga informationen samma dag för förfrågan. Vår verksamhet och ombordstigningsprocesser följer PMLA- och KYC-anvisningarna, och vi kommer att fortsätta att göra det under tiden som följer, säger en talesperson för Cashfree i ett uttalande.